Nossos Serviços

Na Claritas, nossos serviços são estruturados para apoiar você na organização do seu patrimônio, na tomada de decisões financeiras conscientes e na construção de um futuro sólido para sua família.

Planejamento financeiro pessoal

O Planejamento Financeiro Pessoal é um serviço estruturado, contínuo e independente, voltado à organização e ao fortalecimento da vida financeira do cliente ao longo do tempo.

O trabalho envolve o diagnóstico completo da situação financeira, a definição de objetivos de curto, médio e longo prazo e a construção de um plano financeiro integrado, que pode contemplar orçamento, proteção, investimentos, previdência e planejamento sucessório.

Todo o processo é conduzido com ética, visão fiduciária e foco exclusivo no interesse do cliente, com acompanhamento periódico e ajustes conforme mudanças na vida pessoal, familiar ou econômica.

Planejamento financeiro familiar

O Planejamento Financeiro Familiar é um serviço estruturado, contínuo e personalizado, voltado a apoiar famílias na organização, proteção e desenvolvimento de sua vida financeira ao longo do tempo.

A atuação contempla uma análise integrada da renda, despesas, patrimônio, investimentos, dívidas e riscos, além da definição de objetivos familiares de curto, médio e longo prazo, considerando diferentes fases da vida, mudanças de contexto e prioridades. A partir desse diagnóstico, é construído um plano financeiro que pode envolver orçamento, reserva de emergência, proteção financeira, investimentos, previdência e planejamento sucessório.

O Planejamento de Investimentos (fee-only) é um serviço totalmente independente, no qual o consultor é remunerado exclusivamente pelo cliente, sem comissões, incentivos ou conflitos de interesse com instituições financeiras.

A atuação envolve a análise da situação financeira global, a definição de objetivos, a avaliação do perfil de risco e a construção de uma estratégia de investimentos alinhada ao horizonte de tempo e às necessidades do cliente. As recomendações são técnicas, transparentes e fiduciárias, com foco exclusivo no melhor interesse do cliente, além de acompanhamento periódico e ajustes contínuos conforme mudanças pessoais ou de mercado.

Planejamento de Investimentos

Planejamento tributário pessoal

O Planejamento Tributário Pessoal é um serviço integrado ao planejamento financeiro, voltado à organização e otimização da carga tributária de forma legal, ética e alinhada aos objetivos do cliente.

A atuação envolve a análise da renda, investimentos, patrimônio e estruturas existentes, a identificação de ineficiências tributárias e a orientação sobre estratégias adequadas à legislação vigente, sempre respeitando o perfil e o momento de vida do cliente. O serviço é ofertado de forma independente e fiduciária, com recomendações claras, coordenação com profissionais especializados quando necessário e acompanhamento contínuo para ajustes ao longo do tempo.

Planejamento sucessório patrimonial

Planejamento de seguros e proteção financeira

O Planejamento Sucessório Patrimonial é um serviço estruturado e integrado ao planejamento financeiro, voltado à organização da transferência de patrimônio de forma eficiente, segura e alinhada aos valores familiares.

A atuação envolve a análise do patrimônio, da estrutura familiar e dos objetivos do titular, a avaliação de riscos sucessórios e tributários e a orientação sobre alternativas legais disponíveis, como testamentos, doações, previdência e estruturas patrimoniais adequadas. O serviço é ofertado com visão fiduciária, independência e ética, em coordenação com advogados e demais especialistas quando necessário, assegurando clareza, continuidade e tranquilidade para a família.

O Planejamento de Seguros e Proteção Financeira é um serviço voltado à identificação e mitigação de riscos que possam comprometer a estabilidade financeira da família ao longo do tempo.

A atuação envolve a análise das fontes de renda, do patrimônio, das responsabilidades familiares e dos riscos pessoais e patrimoniais, com o objetivo de dimensionar adequadamente as necessidades de proteção. As recomendações são realizadas de forma técnica, independente e fiduciária, priorizando coberturas adequadas e soluções compatíveis com o planejamento financeiro, sempre com transparência e alinhamento ao melhor interesse do cliente.

Planejamento de aposentadoria

Educação financeira estruturada

Consultoria financeira (fee-mensal)

O Planejamento de Aposentadoria é um serviço estruturado e de longo prazo, voltado a garantir segurança financeira e qualidade de vida nas diferentes fases da aposentadoria.

A atuação envolve a análise da situação previdenciária atual, da renda esperada, dos investimentos, do padrão de vida desejado e dos riscos envolvidos, bem como a definição de estratégias para acumulação, proteção e geração de renda futura. O serviço é ofertado com visão fiduciária, independência e acompanhamento contínuo, com ajustes periódicos para assegurar que o plano permaneça alinhado aos objetivos e às mudanças na vida e no cenário econômico.

A Educação Financeira Estruturada é serviço contínuo voltado ao fortalecimento da autonomia financeira do cliente, por meio de conhecimento aplicado e orientação prática.

O serviço é ofertado a partir de conteúdos personalizados, encontros educativos e suporte na tomada de decisões do dia a dia, abordando temas como orçamento, investimentos, riscos, previdência e comportamento financeiro. A abordagem é técnica, ética e fiduciária, sempre conectada ao planejamento financeiro, ajudando o cliente a desenvolver hábitos conscientes e uma relação mais segura e equilibrada com o dinheiro.

A Consultoria Financeira Recorrente, no modelo de fee mensal, é um serviço contínuo e independente, no qual o cliente conta com acompanhamento permanente da sua vida financeira.

A atuação envolve revisões periódicas do planejamento financeiro, suporte na tomada de decisões, monitoramento de investimentos, proteção, aposentadoria e demais estratégias definidas, além de ajustes sempre que houver mudanças pessoais, familiares ou econômicas. O serviço é ofertado com visão fiduciária, transparência e alinhamento total ao interesse do cliente, garantindo proximidade, previsibilidade e cuidado contínuo ao longo do tempo.